Viktigheten av samsvar med BSA / AML og KYC

I Bitcoin-rom er samsvar og KYC (kjenn kunden din) ekstremt viktig. Store selskaper, som f.eks Bitcoin of America ansette en heltidsansvarlig for å sikre at de følger alle regler og forskrifter når det gjelder BSA / AML og KYC.

Det er åpenbart viktig å ta de nødvendige forholdsregler for å forhindre hvitvasking av penger og andre ulovlige handlinger når det gjelder Bitcoin. Hvitvaskere vil i sin natur strekke seg langt for å dekke sporene deres. I prosessen bruker de de normale aktivitetene til legitime virksomheter for å hjelpe dem med å “rense” dårlige gevinster.

Selv om regelverk om virtuelle valutaer fremdeles ikke er klare, er en ting som er tydelig at myndighetene blir forsiktige med at kryptoer brukes til hvitvasking av penger. Av denne grunn er det avgjørende for selskaper å implementere retningslinjer for samsvar for å sikre at de er på den sikre siden av loven. Her, i denne artikkelen, ser vi på hvorfor compliance, KYC, BSA / AML er viktig.

BSA / AML-samsvar

Legitime virksomheter eller enkeltpersoner som brukes til hvitvasking av penger kan utilsiktet falle under mislighold av kravene til Bank Secrecy Act (BSA) / Anti-Money Laundering (AML). Siden strømmen av penger gjennom hvitvasking kan brukes til å finansiere narkotikarelaterte, terrorisme eller andre ulovlige aktiviteter, har saken blitt løftet til nivået av nasjonal sikkerhetspolitikk. Det er lite vridningsrom: praktisk talt alle finansielle servicevirksomheter er ansvarlige for å designe og implementere risikobasert kontroll mot hvitvasking av penger.

I det amerikanske finansdepartementet er det flere enheter som har til oppgave å markedsføre, overvåke og håndheve overholdelse av regler for hvitvasking av penger. Finansinstitusjoner må sørge for at virksomheten deres er i samsvar med de oppgitte overholdelsesprotokollene, slik at det ikke blir misbruk av brukerens midler, samtidig som kundenes sikkerhet og sikkerhet opprettholdes. Organisasjoner som valgte å ikke implementere etterlevelsespolitikk, vil bli utsatt for store bøter, noe som utilsiktet også setter brukernes midler i fare for å bli beslaglagt av politimyndigheter.

I tillegg kan partene som ikke opererer i samsvar med BSA / AML- og KYC-kravene, finne sine toppnivåansatte personlig ansvarlige for hvitvasking med selv de fjerneste tilknytningene til virksomheten..

I lys av dette vil det å ha sterke AML-retningslinjer i organisasjonen hjelpe den med å unngå store bøter eller kansellering av operasjonstillatelsen. Det er viktig å merke seg at forskjellige børser har fått sin virksomhet suspendert i USA og utover for ikke å overholde AML-retningslinjene gitt av finansregulatorene i de respektive landene. De fleste operasjoner vil ikke risikere dette og implementerer derfor et AML-policy.

Kjenn kunden din

Etter hvert som hvitvaskere har blitt mer sofistikerte, og mer dyktige i å bruke både bank- og ikke-banktjenesteleverandører som kryptohandelsplattformer, har tilsynsmyndigheter lagt større vekt på Kjenn din kunde. Hvert BSA / AML-overholdelsesprogram må inneholde et Customer Identification Program (CIP) basert på CDD-undersøkelser (Customer Due Diligence).

Finansinstitusjoner er pålagt å ha en skriftlig CIP som oppfyller minimumsstandarder for den institusjonen. Målet er å gi et rimelig grunnlag for å tro at kundens identitet er bekreftelig. 

Det antas at disse forskriftene også spiller en rolle i å ivareta interessene til den gjennomsnittlige kryptobrukeren, slik at de kan høste mesteparten av fordelene med kryptovalutaen, samtidig som de motvirker risikoen for å bli viklet inn i juridiske eller byråkratiske hindringer på grunn av handlinger fra visse vestlige interesser. Bitcoin of America forstår viktigheten av disse reglene, og har derfor utviklet en omfattende KYC-policy sammen med en dedikert compliance officer for å opprettholde fullstendig ansvarlighet på en gjennomsiktig og lett verifiserbar måte. Firmaet gjennomfører også regelmessige årlige revisjoner for å sikre at alt er på rett sted.

Ved å gå en ekstra mil for å overholde alle regelverk på plass, kombinert med plattformens vilje til å prioritere sikkerheten til kundenes informasjon og midler, får Bitcoin of America et sted for seg selv som en av de mest pålitelige kryptoplattformene i verden. Ikke bare er selskapet fullt kompatibel, men de tilbyr forbrukerne en rask, pålitelig og enkel måte å kjøpe Bitcoin og andre kryptovalutaer på. Bitcoin of America tilbyr oppgjør samme dag på Bitcoin-transaksjoner og et alternativ for kundeservice for å forbedre forbrukeropplevelsen.

Lær mer om Bitcoin of America på – https://www.bitcoinofamerica.org/