Betydelsen av efterlevnad av BSA / AML och KYC

I Bitcoin-utrymme är efterlevnad och KYC (känn din kund) oerhört viktigt. Stora företag, t.ex. Bitcoin of America anställa en heltidsansvarig för att säkerställa att de följer alla regler och föreskrifter när det gäller BSA / AML och KYC-policyer.

Det är uppenbarligen viktigt att vidta nödvändiga försiktighetsåtgärder för att förhindra penningtvätt och andra olagliga handlingar när det gäller Bitcoin. Enligt sin natur kommer penningtvättare att sträcka sig mycket för att täcka sina spår. I processen använder de den normala verksamheten för legitima företag för att hjälpa dem att “rensa” illa uppnådda vinster.

Även om reglerna om virtuella valutor fortfarande inte är klara, är det en sak som är tydligt att myndigheterna blir försiktiga med att kryptos används för penningtvätt. Av denna anledning är det absolut nödvändigt för företag att genomföra riktlinjer för efterlevnad för att säkerställa att de är på den säkra sidan av lagen. Här, i den här artikeln, tittar vi på varför compliance, KYC, BSA / AML är viktiga.

BSA / AML-efterlevnad

Legitima företag eller individer som används för penningtvätt kan oavsiktligt falla under bristande efterlevnad av kraven i Bank Secrecy Act (BSA) / Anti-Money Laundering (AML). Eftersom flödet av medel genom penningtvätt kan användas för att finansiera narkotikarelaterade, terrorism eller andra olagliga aktiviteter har frågan lyfts till nivån för nationell säkerhetspolitik. Det finns lite krångelrum: nästan alla finansiella tjänster är ansvariga för att utforma och genomföra riskbaserade kontroller mot penningtvätt.

I det amerikanska finansdepartementet finns det flera enheter som har till uppgift att främja, övervaka och tillämpa efterlevnaden av reglerna mot penningtvätt. Finansinstitut måste se till att deras verksamhet överensstämmer med de angivna överensstämmelseprotokollen så att det inte förekommer missbruk av användarnas medel, samtidigt som kundens säkerhet och säkerhet bibehålls. Organisationer som valde att inte genomföra efterlevnadspolicyer kommer att bli starkt böter, vilket oavsiktligt också innebär att användarnas medel riskerar att gripas av brottsbekämpande myndigheter.

Dessutom kan de parter som inte arbetar i enlighet med BSA / AML- och KYC-kraven finna sina anställda på högsta nivå personligen ansvariga för penningtvätt med även de mest avlägsna kontakterna till verksamheten.

Mot bakgrund av detta kommer starka AML-policyer i organisationen att hjälpa den att undvika höga böter eller annullera deras driftlicens. Det är viktigt att notera att olika börser har avbrutit sin verksamhet i USA och därefter för att de inte följer AML-riktlinjerna från de finansiella tillsynsmyndigheterna i respektive land. De flesta verksamheter vill inte riskera detta och implementerar därför ett AML-policy.

Känn din kund

När penningtvättare har blivit mer sofistikerade och mer skickliga på att använda både bank- och icke-banktjänstleverantörer som kryptohandelsplattformar, har tillsynsmyndigheter lagt större vikt vid Know Your Customer. Varje BSA / AML-efterlevnadsprogram måste innehålla ett Customer Identification Program (CIP) baserat på Customer Due Diligence (CDD) undersökningar.

Finansiella institut är skyldiga att ha en skriftlig CIP som uppfyller minimistandarder för den institutionen. Målet är att ge en rimlig grund för att tro att kundens identitet är verifierbart känd. 

Det antas att dessa regler också spelar en roll för att skydda den genomsnittliga kryptoanvändarens intressen, så att de kan skörda de flesta av fördelarna med kryptovalutan samtidigt som de kompenserar risken för att bli intrasslade i juridiska eller byråkratiska hinder på grund av åtgärder från vissa intjänade. intressen. Bitcoin of America förstår vikten av dessa regler och har därför utvecklat en omfattande KYC-policy tillsammans med en dedikerad compliance officer för att upprätthålla fullständig ansvarsskyldighet på ett öppet och lätt kontrollerbart sätt. Företaget genomför också regelbundna årliga revisioner för att säkerställa att allt är på rätt plats.

Genom att gå en extra mil för att följa alla gällande regler, i kombination med plattformens beslut att prioritera säkerheten för kundernas information och medel, får Bitcoin of America en plats för sig själv som en av de mest pålitliga kryptoplattformarna i världen. Företaget är inte bara helt kompatibelt, men de erbjuder konsumenterna ett snabbt, pålitligt och enkelt sätt att köpa Bitcoin och andra kryptovalutor. Bitcoin of America erbjuder samma dag avveckling av Bitcoin-transaktioner och ett live kundtjänstalternativ för att förbättra konsumentupplevelsen.

Läs mer om Bitcoin of America på – https://www.bitcoinofamerica.org/